Nadwyżki gotówkowe

Jak rozwiązujecie w firmach nadwyżki gotówkowe.
Powiedzmy 200-500k na koncie firmowym.
Pieniądze muszą być pod ręką, ale żal, żeby w tym czasie "nie pracowały". Akurat w moim banku konto oszczędnościowe poniżej 1%.
Jakieś sugestie?

Podmioty w takiej sytuacji, zwykle korzystają z funduszy obligacji krótkoterminowych. Czyli takie o możliwie najniższej zmienności.
Każde TFI ma je w swojej ofercie. W obecnym otoczeniu makroekonomicznym powinny wypracować wynik wyższy niż depozyt w banku. Z funduszy otwartych zwrot środków (częściowy lub całościowy) zwykle w praktyce zajmuje do 4 dni roboczych, od złożenia zlecenia.
https://tactis.pl/kancelaria-prawna-katowice/

Możesz skontaktować się ewentualnie z nimi, powinni doradzić jak to ogarnąć pod kątem prawnym.